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06 · 托管 Agent · 研究线 Primer

The Financial Services Plugins Primer · 06

agent-plugins 的研究侧五个托管 agent:earnings-reviewer(财报审阅)、market-researcher(市场研究)、valuation-reviewer(估值复核)、model-builder(建模)、meeting-prep-agent(客户会议备料)。托管 agent = 技能的岗位化拼装 + 无头产出器。本篇是对 Anthropic 官方插件的中文转译与编目。


一句话定位

五个研究岗位的「最小技能箱」:每个 agent 把垂直插件里的技能按岗位日历重新拼装,配无头文档输出器(xlsx-author/pptx-author),托管会话里无人值守也能落地文件——agent 不是更强的技能,是技能的正确组合。

五 agent 拆箱

earnings-reviewer · 财报审阅员(6 技能) 拼装:earnings-analysis + earnings-preview + model-update + morning-note + audit-xls + xlsx-author = 财报季的全部动作:季前前瞻→季报点评→模型更新→晨报,产出先过表格审计再落盘。

market-researcher · 市场研究员(5 技能) 拼装:sector-overview + competitive-analysis + idea-generation + comps-analysis + pptx-author = 没有单一标的时的工作:行业概览、竞争格局、可比表、多空想法——产出直接成 deck。

valuation-reviewer · 估值复核员(4 技能) 拼装:comps + dcf + lbo + audit-xls(+xlsx-author) = 三种估值方法交叉 + 模型审计——专门做第二双眼睛的岗位。

model-builder · 建模员(6 技能) 拼装:3-statement-model + comps + dcf + lbo + audit-xls + xlsx-author = 从零到可交付模型的流水线:三表打底、三种估值、审计收尾。

meeting-prep-agent · 客户会议备料(4 技能) 拼装:client-report + client-review + investment-proposal + pptx-author = 面向客户的三种文书:绩效报告、回顾会议材料、投资提案。

方法论精华

1. 拼装学的三条规律

2. 「复核员」作为独立岗位:valuation-reviewer 不产新观点,专职用第二种方法交叉验证别人的估值——组织里最缺的往往不是生产能力是复核能力。

3. 岗位 = 技能 × 日历:earnings-reviewer 的本质是「财报季日历 + 五技能」——把同一组技能按「季前/季中/季后」排期,就从一个工具变成了一个岗位。

编者注

对一人研究部(就是你要开的那种基金的第一年):这五个 agent 的拼装表可以直接当招聘/配置清单用——先配 earnings-reviewer 和 model-builder,valuation-reviewer 用第二方法交叉自己的模型,等于雇了一个不睡觉的复核员。十 agent 的运营侧(closer/reconciler/auditor/kyc/pitch)见下一篇。

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